財女心經. 基金投資心得 獻給不同的妳

溫馨的5月份全因母親節,不管是孩子想盡孝道,還是媽媽們想犒賞自己一整年辛勞,台灣國泰世華財富管理針對四大類性的媽媽給予理財建議,好好投資自己與未來。

“聯合晚報”報導,職業媽媽理財目標應側重于日常生活規劃、子女教育基金等,每月扣除家庭固定支出后,可將“投資型保單”納入配置。

“穩健型媽媽可選擇全球與成熟國家股票型基金或高評級公司債基金,兼顧追求資本利得與固定配息收益;保守型可投資全球債券型及貨幣市場基金等。”

若是家庭主婦因預算有限,凡事皆須精打細算。穩健型主婦建議可配置高評級或高收益公司債基金,保守型主婦則建議全球債券型基金,再搭配部分貨幣市場基金來規劃。

退休媽媽由于收入高峰期已過,風險控管便成為理財首要考量。固定收益商品占資產配置比重應最高,不妨考慮“還本型壽險”,亦可搭配高收益債基金與債券型商品,領取固定配息。

還未為人母的單身女性,國泰世華銀行亦給于建議趁早規劃“個人壽險保障”較便宜。

“積極型單身女性,可選擇波動性較高的股票型基金;穩紮穩打者則建議投資攻守皆宜平衡型基金;保守者則可先將波動性較低的債券型基金納入資產配置。”

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