墜投資騙局 中富婆失3413萬

（莎阿南1日訊）本地老千設投資騙局，招攬外國人來馬投資包括房地產和外匯等項目，在短短一年內，狂騙中國年僅27歲的女富二代逾800萬美元（約3413萬令吉）！

警方日前接獲女事主的投報后展開調查，逮捕2名老千並起獲逾270萬令吉現款；但還有3143萬令吉下落不明。

隨著老千落網，警方揭發其中一人是50歲的英國牛津大學企管碩士學位（MBA）的畢業生，另一人則是34歲的股票經紀，不排除這2人是國際詐騙集團的首腦人物，通過策劃各種高回酬或賺快錢的項目，招攬國內外富豪或商人投資，趁機詐財。

武吉阿曼商業罪案調查局副總監拿督韓查泰益透露，女事主自去年7月起，先后通過匯款和海外轉帳方式，將大批資金匯入2名老千指定的戶頭，直到近期發現沒有得到回酬和聯絡不上2名老千后，始知上當。

邀來馬參觀辦公室添信任

他今午召開記者會時說，嫌犯詐騙女事主超過1年，期間還曾邀請對方來馬“參觀”所投資的產業項目和富麗堂皇的辦公室，使對方更相信，繼續斥資。

“警方查悉，首腦冒用他人名義註冊投資公司，再租下裝潢華麗的辦公室欺騙受害者，目的達成后就失聯。警方也不排除嫌犯利用假身分幹案，即使東窗事發也能瞞天過海，繼續幹案。”

韓查指出，雪州警方在接獲女事主投報后即展開調查行動，經過明查暗訪后，逮捕2名老千，並起獲270萬令吉現款。

“警方首先突擊市中心一間高級公寓單位，逮捕50歲的嫌犯，之后在雪州一家購物商場泊車場逮捕另一名34歲嫌犯。”

他說，警方也起獲1輛豐田Vellfire休旅車、一輛本田CRV轎車、3台手機、1本假護照、1張假大馬卡及一張寫滿資金紀錄的麻將紙。

深懂門路躲開被追查

兩名老千幹案手法高明，深懂躲開被追查的門路，造成警官在接獲報后全無線索，被逼如瞎子摸象般摸索展開調查，更將此行動命名為“長城行動”。

由于有關案件涉及中國籍受害者，雖曾來馬卻無法提供任何確鑿資料，加上幾乎為零的線索，率隊的查案官比喻該行動猶如“建立萬里長城”般艱難，因此將相關的逮捕行動名為“長城行動”。

警方在毫無頭緒的情況下展開調查，甚至曾不眠不休數天，逐一拼湊零星線索。

為了更進一步調查受害者所提供的資料，專案小組還找來不少華裔警員從旁協助，有者負責翻譯情報、有的負責暗中調查嫌犯身分等。

冒名出席中國商業研討會

首腦冒名註冊公司之余，還膽敢盜用身分出現在中國商業研討會，以海外投資者身分物色下手對象！

中國經濟走勢犀利，不少海外投資客都把握各種商業研討會和展覽之便，前往中國探測市場，而嫌犯則利用這種機會接觸各門各派的海外富商，招攬他們加入“高回酬投資計畫”。

由于嫌犯能說中文和方言，再加上他們的“專業解說”，很容易就能吸引中國、台灣和香港的投資客，連女事主也是在研討會上結識2人。

韓查泰益指出，這類型的國際詐騙集團手法屢見不鮮，相信除了2名落網嫌犯，國內外還有其他集團分子尚未被捕。

首腦疑是大馬掌舵人

首腦疑是國際詐騙集團在大馬“支部”的掌舵人，警方上門時，他仍氣定神閒，靜坐一旁等候警方發落。

警方消息指出，落網的首腦負責大馬的詐騙“生意”，平日會留意各種本地新推出的投資方案，再與同黨模擬和改造方案，“與時並進”招攬新的下手目標。

消息說，首腦在落網前似乎已料到警方上門，不慌不忙開門和面對警方的提問，甚至親自告訴警方收藏現款的位置。

“他似乎知道已東窗事發，被警方逮捕后也很配合調查，警方希望可以通過他掌握更多國際詐騙集團內幕。”

另一方面，韓查泰益披露，國際詐騙集團相中一些公眾貪心的心理，再打著能有高達10%至15%的回酬，來吸引公眾墜入他們預設的陷阱。

他說，這些詐騙集團的干案手法，往往都是利用一些不活躍或根本不存在的公司名義，欺騙公眾上釣。

他在記者會上說，此詐騙手法屢見不鮮，但卻還是有人被騙。

出席記者會的警員包括: 雪州商業罪案調查組（行動）主任依克萬警長、雪州商業罪案調查組主任沙克里助理總監以及立功警官米斯巴警長。

女事主父母廣州億萬富豪

27歲中國籍女事主家世顯赫，其家族在廣州擁有不少生意，父母更是億萬級的富豪！

女事主是名副其實的“含著金鑰匙”出生，自小在雙親耳濡目染下學會經商，近幾年還開始接管家族生意。

據了解，女事主不但接管家族的出入口生意，也自行開拓房地產投資生意，憑著自身努力，躋身當地女富豪榜。

利用死人身分證行騙

首腦已是破產人士，他利用死人身分證行騙，連聯絡號碼都是盜用外勞名義簽購，一度令警方無從追查其下落，但最終被警方一舉搗破！

嫌犯是以假身分行騙，女事主所提供的聯絡和人名都是假的，儘管受害者所擁有的匯款記錄確鑿，卻無助警方尋找嫌犯下落。

消息指出，警方結合各部門精英組成專案小組，召來商業罪案調查組的2名技術專才、2名情報警員以及2名資深的查案官，不眠不休追查一天一夜，才在毫無頭緒的情況下確認2名嫌犯身分。

消息說，專案小組為免更多民眾受騙，警方兵分二路漏夜展開突擊行動，成功逮捕2名涉案嫌犯。

消息指出，2名嫌犯除了擁有經濟和金融的專業知識，2人還曾在商場打滾多年，掌握許多精闢的經濟金融見解。

消息說，嫌犯們利用自身知識回應受害者所提出的疑問，還會以看似專業的計算方案“教導”受害者計算回酬，使受害者卸下戒心，情願奉上血汗錢。

專向富商富二代下手

2名落網嫌犯與國際詐騙集團勾結，專門向富商或富二代下手，警方不排除他們也曾涉及國內的大型商業詐騙案，目前正在調查2人背景。

韓查泰益指出，警方已證實嫌犯的身分，將會徹查他們的犯罪紀錄和曾涉及的騙案。

“大馬警方會在完成此案的調查工作后，向中國執法單位匯報，同時展開雙邊交流，以掌握更多國際詐騙集團的情報。”

他補充，至今尚未接獲中國方面的資料，警方如果查悉嫌犯涉及其他國外詐騙案，不排除會向國際刑警尋求協助。

看準 貪 急 懼 3弱點
江健勇：設陷下手

獨家報導：丘惠萍

（吉隆坡1日訊）人性與心理研究工作者江健勇說，老千的行騙手法，主要看準3種人性弱點，即“貪、急及恐懼”設陷及下手。

他說，貪念是不少人受騙一大原因，老千多數會先給“目標人物”一些甜頭，以打破對方的戒心，誘使對方掉入騙局，這類詐騙案一般涉及巨款和分開過賬。

他說，還有就是電話詐騙及網絡詐騙，老千常用“時間”為由，比如錯過今天，就失去賺取或贏取豐厚獎大金或回酬的機會等說法，讓受害者沒有時間思考及思想慌亂，加上貪念驅使下，誤墜圈套。

“有的則是以‘綁架孩子’為餌，製造恐懼勒索金錢。”

江健勇是針對本地老千設投資騙局，招攬外國人來馬投資房地產和外匯等項目，一年內狂騙中國27歲女富二代逾800萬美元（約3413萬令吉）案件，接受《中國報》電訪時這么說。

他剖析，老千也有心理弱點，就是很怕引人注意，擔心被人識穿。

“常見老千是2人同行，專找老人家或單獨行走的人下手，對付這種面對面出招的老千，民眾不用害怕，只要不看對方眼睛，並且用手推開對方，堅持說不，對方就會開始害怕，引起其他人注意，馬上知難而退。”

不必擔心老千會打人

他說，老千與搶匪不同，老千行騙手法是盡量不要驚動其他人，而搶匪是明打明搶，所以不用擔心老千會動手打人。

他續說，即使一些老千口口聲聲威脅受害者不要反抗，否則會打人，這其實只是其壯膽方式而已。

江健勇強調，類似迷魂黨並不存在所謂催眠術，只是當受害者與老千有眼神接觸時，對方會趁虛而入，危言聳聽，導致受害者驚慌失措，而聽命于他（老千）。

如何提防老千，避免受騙？

＊保持清醒，不聽信他人甜言密語，不因一些甜頭，產生貪念。

＊當被要求“緊急”過賬時，保持冷靜，不要急著進行任何匯款交易。

＊若對方說要用錢“疏通”官員 ，或有“臨時變卦”需要用錢解決，個人要提高警惕，謹慎處理，三思后行。

＊網絡詐騙案增多，建議匯款之前，再三確認投資或交易項目、公司背景等。

＊街上碰上懷疑是老千的陌生人時，避免與對方有眼神接觸，堅持說不，用手推開對方，快速離開。

大馬人設千局案例

案例 1：投資高回酬基金 500中國人被騙5820萬

本地人設立國際投資基金公司以高回酬的“快速致富計劃”為餌，捲走至少500名中國人約一億人民幣（約5820萬令吉）的血汗錢，有者甚至不堪打擊而跳樓自殺。

該公司起初透過推銷為期3年的20億人民幣“亞洲共榮基金”，投資者可享有每日利息（除週末外）長達兩年，且從投資第二天起即可獲得回酬，吸引投資者購買。

這項基金的交易單位為英鎊，最低投資為1萬英鎊，第一年的每月利息11%，投資者每日可獲55英鎊（307令吉）回酬，20天就有1100英鎊（6156令吉）；第二年每月利息5%，兩年大概可獲19萬2000人民幣（約11萬7000令吉）。

此外，如果投資者表現好，介紹更多人投資，累積更多“封頂”后，可獲得勞力士名表、寶馬、產業等獎勵。

今年1月5日，該公司發通告指已提前超額完成銷售計劃，停止派息，之后在2月推出“環球基金”取代，但一直到4月沒有派過半分利息。

該公司總部設在英國倫敦，在檳城設有辦事處，每次開會在隆市一家酒店舉行，管理高層涵蓋大馬人，代表約500名受騙的中國商人，于5月千里迢迢來馬報案，要求警方徹查。

案例 2：設投資燕窩騙局 3大馬人中國騙2000萬

3名大馬人被指在中國行騙，以投資燕窩獲高回酬的騙局，去年至今捲走逾3000多萬人民幣（約2000萬令吉）！

老千聲稱，該燕窩公司是要通過融資大事發展，每月可固定發給投資者6巴仙利率，持續70個月（6年多），但入會最低額是一萬美元（相等于3萬8000令吉），許多不知情者都上當。

據指，單單是在浙江義烏，便已有逾百人上當；受害者指3名大馬人幹案時自稱來自東馬砂拉越。

其中4名受騙的中國義烏投資者樓荷妹、劉萬星、劉付增及董雪莉，于8月特地飛抵古晉，實地追詢疑是投資詐騙計劃的真相，並在砂人聯黨公共投訴局主任葉耀星的協助下，據情報警要求查辦。

他們4人的投資額，分別是人民幣500萬、170萬、77萬及7萬。

案例 3：投資採礦業 合伙騙中國商人100萬

30余歲的中國籍商人稱，他是認識本地的數名合伙人后決定投資採礦業，不料被騙100萬令吉，耗資4000萬美金購買的機械等器材也派不上用場，令他蒙受慘重的損失。

事主稱，他持有60%股份，是公司最大股東。合伙人于2014年8月28日要求他注資100萬令吉，他把錢匯入公司戶頭后不久，發現該筆款項被提出，他要求合伙人解釋，但合伙人無法給他滿意解釋。

事主說，他為了投資採礦業付出不少資金和心力，包括他在中國的公司已購買價值約4000萬美金的採礦機械與器材，損失慘重。