首腦是銀行前高層 當跑腿被捕 出獄做老大
■卡里爾（中）在武吉阿曼商業罪案調查局碧爾警監、哈迪助理總監、米爾見習警長和建功警官方景福副警監陪同下，展示起獲的證物。
（吉隆坡19日訊）本報昨日獨家報導警方瓦解的假卡集團，原來落網的華裔首腦是銀行前高層，14年前開始涉及假卡活動！
警方說，這名主嫌之前一直都是假卡集團跑腿，曾被警方逮捕，豈料服刑出獄后不知悔改，反而變本加厲，一年前“接管”前老闆的假卡集團，“升級”當首腦。
主嫌除了透過非洲黑人從國外，向銀行內鬼購買用戶的信用卡資料和數據，也會上網向駭客購買這些銀行內部的數據。
武吉阿曼商業罪案調查局反洗黑錢組主任卡里爾高級助理總監披露，主嫌獲得這些數據后，就會交給得力助手。
追查洩密銀行內鬼
他今早在敦拉薩路238大樓的武吉阿曼商業罪案調查局總部，召開記者會說，開輪胎店的得力助手早已獲得主嫌傳授製卡技能，會在店內自製假卡，再把主嫌購買得來的數據輸入假卡。
他指出，主嫌接著再通過微信招攬跑腿，以包機票包吃包住的噱頭，讓他們到外國刷假卡，狂掃名牌貨。
“跑腿回國將名牌貨交給主嫌，獲得特定酬勞；主嫌再把這些舶來品，轉售給特定買家牟利。”
他說，警方目前將與國際刑警合作，追查洩密的銀行和信用卡公司內鬼。
《中國報》昨日晚報獨家報導，警方本月16日至18日展開獵鷹行動，偵破這個假卡集團，在巴生谷和怡保逮捕19名本地男女和1名尼日利亞籍嫌犯。
接管生意1年盜刷300萬
屬于知識分子的主嫌涉嫌假卡活動長達14年，在前老闆金盆洗手后，“接管”其假卡生意，領軍1年，已盜刷超過300萬令吉名牌貨，當了富豪，出入都以馬賽地房車代步。
警方說，30餘歲主嫌早前是本地一家銀行主管級人物，非常熟悉銀行信用卡製作和程序，並在銀行界擁有廣泛的人脈和網絡。
不料，他竟然知法犯法，2002年開始涉嫌假卡活動，當時只是假卡集團跑腿，專門負責到國外購物。
不過，從事假卡活動10多年，深得集團首腦信任，所以儘管早前曾因涉嫌假卡活動落網並被判入獄，但重獲自由后走回舊路，更“升級”當了集團首腦。
偽造護照轉移視線
為了轉移視線，這個假卡集團還偽造護照，讓跑腿們在外國購物時，不會輕易被逮！
警方在獵鷹行動，也起獲10本台灣護照，調查后發現都是偽造護照，主要是當跑腿在外國名店或免稅店，購買名牌貨時，假扮是台灣人，並出示假護照。
一旦名店發現不妥，但他們呈給當地警方的資料，是跑腿們假扮的台灣人身分，所以混淆了當地警方的查案方向。
不過，跑腿們是利用本身的大馬護照出入境。
買1名牌貨 抽10%佣金
跑腿每掃一件名牌貨，就能抽取10%佣金。
卡里爾說，主嫌除了提供跑腿們包吃機票包吃包住，還採用佣金制，跑腿們每掃一件名牌貨，就能抽取該貨物價值的10%佣金。
這種類似“多勞多得”制度，讓跑腿們刷假卡購物時，時時保持積極態度，並選購最貴的貨品，以換取更高的佣金。
卡里爾說，每名跑腿出國“公幹”時，也都會攜帶20至30餘張假信用卡在身，隨時用不同的卡來購物。
他說，警方在獵鷹行動起獲的證物，包括金飾、現款、手提袋、名表、電子產品和轎車等，總值超過百萬令吉。
微信招攬提供高酬勞
主嫌通過微信招攬跑腿，包括許多大學生、小販、家庭主婦，也被他的包機票包吃包住配套所吸引，甘願為他效勞。
警方說，跑腿們都懂他們是在使用假卡，但為了高酬勞，鋌而走險，落網者包括一名巫裔女大學生。
值得一提，主嫌為免跑腿私吞名牌貨，每次都會派出一名左右手隨同跑腿們出國，他們都是兩三人同行。
這名左右手負責教導和監控跑腿們，在國外的一舉一動，為免警方追查，他們都不會從吉隆坡國際機場出境，而是從鄰國轉機到目的地去購物。
3跑腿英國沙地落網
卡里爾說，假卡集團共有3名跑腿，分別于2012年和去年，因使用假信用卡購物，在英國和沙地阿拉伯被捕。
他指出，3名人士是在當地用假卡“血拚”時，被當地執法員逮捕。
不過，警方並未透露更多關于3名人士的資料，他們是在刷卡過程中令商家起疑，進而遭識破而落網。
卡里爾說，除了提及的兩國，這個假卡集團派跑腿去“血拚”的國家，包括法國、捷克、土耳其、阿拉伯聯合酋長國、日本、韓國、新加坡、印尼及越南等。
3法令對付落網嫌犯
詐騙、製作偽造證件和反洗黑錢，警方3大法令對付落網嫌犯！
卡里爾說，警方在獵鷹行動中逮捕了19名嫌犯，分別為16名華裔男子、1名華裔女子、1對巫裔男女，以及1名尼日利亞籍男子，他們的年齡介于19至42歲。
他說，落網者包括假卡集團的主嫌和其前老闆，這兩人都有前科，其餘者則沒有犯罪記錄。
他指出，警方目前援引刑事法典第420條文（欺騙）、第472條文（製作偽造證件），以及2001年反洗黑錢法令第4（1）條文調查此案。
警方在獵鷹行動起獲的證物
1 .2371張假信用卡
2 .3台製作假卡儀器
3 .現金16萬3234令吉
1400美元（約5431令吉）
250英鎊（約1389令吉）
4 .31件金飾
5 .9個名錶
6 .7個名牌手提袋
7 .22台手機
8 .2台手提電腦
9 .5台相機
10.23張銀行卡
11.10輛汽車
