首脑是银行前高层 当跑腿被捕 出狱做老大

（吉隆坡19日讯）本报昨日独家报导警方瓦解的假卡集团，原来落网的华裔首脑是银行前高层，14年前开始涉及假卡活动！

警方说，这名主嫌之前一直都是假卡集团跑腿，曾被警方逮捕，岂料服刑出狱后不知悔改，反而变本加厉，一年前“接管”前老板的假卡集团，“升级”当首脑。

主嫌除了透过非洲黑人从国外，向银行内鬼购买用户的信用卡资料和数据，也会上网向骇客购买这些银行内部的数据。

武吉阿曼商业罪案调查局反洗黑钱组主任卡里尔高级助理总监披露，主嫌获得这些数据后，就会交给得力助手。

追查泄密银行内鬼

他今早在敦拉萨路238大楼的武吉阿曼商业罪案调查局总部，召开记者会说，开轮胎店的得力助手早已获得主嫌传授制卡技能，会在店内自制假卡，再把主嫌购买得来的数据输入假卡。

他指出，主嫌接着再通过微信招揽跑腿，以包机票包吃包住的噱头，让他们到外国刷假卡，狂扫名牌货。

“跑腿回国将名牌货交给主嫌，获得特定酬劳；主嫌再把这些舶来品，转售给特定买家牟利。”

他说，警方目前将与国际刑警合作，追查泄密的银行和信用卡公司内鬼。

《中国报》昨日晚报独家报导，警方本月16日至18日展开猎鹰行动，侦破这个假卡集团，在巴生谷和怡保逮捕19名本地男女和1名尼日利亚籍嫌犯。

接管生意1年盗刷300万

属于知识分子的主嫌涉嫌假卡活动长达14年，在前老板金盆洗手后，“接管”其假卡生意，领军1年，已盗刷超过300万令吉名牌货，当了富豪，出入都以马赛地房车代步。

警方说，30余岁主嫌早前是本地一家银行主管级人物，非常熟悉银行信用卡制作和程序，并在银行界拥有广泛的人脉和网络。

不料，他竟然知法犯法，2002年开始涉嫌假卡活动，当时只是假卡集团跑腿，专门负责到国外购物。

不过，从事假卡活动10多年，深得集团首脑信任，所以尽管早前曾因涉嫌假卡活动落网并被判入狱，但重获自由后走回旧路，更“升级”当了集团首脑。

伪造护照转移视线

为了转移视线，这个假卡集团还伪造护照，让跑腿们在外国购物时，不会轻易被逮！

警方在猎鹰行动，也起获10本台湾护照，调查后发现都是伪造护照，主要是当跑腿在外国名店或免税店，购买名牌货时，假扮是台湾人，并出示假护照。

一旦名店发现不妥，但他们呈给当地警方的资料，是跑腿们假扮的台湾人身分，所以混淆了当地警方的查案方向。

不过，跑腿们是利用本身的大马护照出入境。

买1名牌货 抽10%佣金

跑腿每扫一件名牌货，就能抽取10%佣金。

卡里尔说，主嫌除了提供跑腿们包吃机票包吃包住，还采用佣金制，跑腿们每扫一件名牌货，就能抽取该货物价值的10%佣金。

这种类似“多劳多得”制度，让跑腿们刷假卡购物时，时时保持积极态度，并选购最贵的货品，以换取更高的佣金。

卡里尔说，每名跑腿出国“公干”时，也都会携带20至30余张假信用卡在身，随时用不同的卡来购物。

他说，警方在猎鹰行动起获的证物，包括金饰、现款、手提袋、名表、电子产品和轿车等，总值超过百万令吉。

微信招揽提供高酬劳

主嫌通过微信招揽跑腿，包括许多大学生、小贩、家庭主妇，也被他的包机票包吃包住配套所吸引，甘愿为他效劳。

警方说，跑腿们都懂他们是在使用假卡，但为了高酬劳，铤而走险，落网者包括一名巫裔女大学生。

值得一提，主嫌为免跑腿私吞名牌货，每次都会派出一名左右手随同跑腿们出国，他们都是两三人同行。

这名左右手负责教导和监控跑腿们，在国外的一举一动，为免警方追查，他们都不会从吉隆坡国际机场出境，而是从邻国转机到目的地去购物。

3跑腿英国沙地落网

卡里尔说，假卡集团共有3名跑腿，分别于2012年和去年，因使用假信用卡购物，在英国和沙地阿拉伯被捕。

他指出，3名人士是在当地用假卡“血拼”时，被当地执法员逮捕。

不过，警方并未透露更多关于3名人士的资料，他们是在刷卡过程中令商家起疑，进而遭识破而落网。

卡里尔说，除了提及的两国，这个假卡集团派跑腿去“血拼”的国家，包括法国、捷克、土耳其、阿拉伯联合酋长国、日本、韩国、新加坡、印尼及越南等。

3法令对付落网嫌犯

诈骗、制作伪造证件和反洗黑钱，警方3大法令对付落网嫌犯！

卡里尔说，警方在猎鹰行动中逮捕了19名嫌犯，分别为16名华裔男子、1名华裔女子、1对巫裔男女，以及1名尼日利亚籍男子，他们的年龄介于19至42岁。

他说，落网者包括假卡集团的主嫌和其前老板，这两人都有前科，其余者则没有犯罪记录。

他指出，警方目前援引刑事法典第420条文（欺骗）、第472条文（制作伪造证件），以及2001年反洗黑钱法令第4（1）条文调查此案。

警方在猎鹰行动起获的证物

1 .2371张假信用卡

2 .3台制作假卡仪器

3 .现金16万3234令吉

1400美元（约5431令吉）

250英镑（约1389令吉）

4 .31件金饰

5 .9个名表

6 .7个名牌手提袋

7 .22台手机

8 .2台手提电脑

9 .5台相机

10.23张银行卡

11.10辆汽车