列澳機場監察名單 防李佳欣潛逃回馬

居於澳洲、來自馬來西亞的21歲華裔女子李佳欣（Christine Jiaxin Lee，音譯），利用澳洲西太平洋銀行容許她無限透支的錯誤，大肆透支了約460萬澳元（（約1380萬令吉）後揮霍，於本月初被捕。李佳欣目前正被放上澳洲機場監察名單，以防她在清還債款前逃返馬來西亞。

報導說，一名銀行高層在去年4月8日曾致電李佳欣，要求她就失蹤巨款作出解釋。

當日對話紀錄顯示，李佳欣當時指稱：“我的父母匯了很多錢給我，我用來買了衣服、鞋子及很多手袋，我將它們都放在我的寓所。”

“我的母親6月（2015年）會來澳洲，我們會開支票還款。”

李佳欣正被控以欺詐手段獲利及在知情下處理犯罪所得等罪名，早前有地方法官曾指，控方很難就這些控罪提供證據。

但西太平洋銀行提出理據，指李佳欣在開設戶頭時，曾簽署同意書，條款列明她不可透支戶頭，也需把任何出錯和不尋常交易告知銀行。

報導也說，西太平洋銀行不願闡明類似失誤多常發生，但希望用戶都不會面對類似情況。該銀行正向新南威爾士法院及聯邦巡迴法院，申請李佳欣破產以及沒收其財物。

銀行的相關的法庭文件顯示，李佳欣在2012年在西太平洋銀行的悉尼禧市（Haymarket）分行開設了一個不可透支的戶口。

2013年，一名自稱詐騙案的受害者，報稱受欺騙，把部份錢存入了李佳欣的戶頭。

調查期間，銀行依程序將李佳欣的戶口凍結，並將該戶口列入了一個名為“Manager 321 Status”的狀況，在這個狀況下，李佳欣的戶口不再由禧市分行監察。

調查了一星期之後，銀行方面發現該筆存款沒有問題，於是解凍李佳欣的戶口，但卻擺烏龍，沒有將“Manager 321 Status”也解除，令禧市分行此後都沒有監察李佳欣的戶口，李佳欣因而可以在不被銀行發現下，瘋狂透支。

她涉嫌于2014年至2015年共11個月期間，大肆透支及匯款至其他銀行帳戶，期間她曾在悉尼一間時裝店，單日揮霍掉22萬澳元（約65萬令吉）。

李佳欣終於被銀行揭發，是因為她在2015年4月7日，單日透過14項交易，匯出約116萬澳元（約342萬令吉）至其PayPal帳戶，引起銀行產品風險部門注意。

銀行隨后追回該筆轉到PayPal的款項，又沒收了數以百計的名牌手袋及其他名牌貨品，但李佳欣至今依然欠下銀行約350萬澳元（1033萬令吉）。