半年电话诈骗逾2168万 为RM200，“钱驴”愿借户头
独家报导：林荣国
（吉隆坡20日讯）国内电话诈骗集团“捉之不尽”，半年内便卷走国人2168万7178令吉；造成这个惊人数据出现的，是一批为了区区200令吉卖命的“钱驴”（mule account），心甘情愿借出银行户头给诈骗集团洗钱！
警方数据显示，自2013至2015年内，便有超过2万个银行户头涉嫌电话诈骗案及“洗黑钱”活动；而今年至5月15日为止，警方再揭发至少6433个“钱驴”户头，数额让人吃惊。
这些“钱驴”在诈骗集团的眼中，被利用的不只是借出户头这般简单，因为一旦警方追缉起来，他们同时也是“替死鬼”，扛起所有罪名，幕后首脑则逍遥法外，完全不会被牵连。
无法缉拿幕后首脑
武吉阿曼商业罪案调查局（网络犯罪和多媒体调查）副总监拿督莫哈末卡马鲁丁透露，“钱驴”多数是无业或社会底层人士，他们见到诈骗集团刊登的“假招聘广告”后拨电查询，后者便趁机诱导他们开设及租借银行户头，每个户头可售卖最少200令吉。
他指出，一些诈骗集团也允许“钱驴”抽佣，即受害者每汇款进入该银行户头，“钱驴”便能以一定的比例抽佣，导致“钱驴”越开越多银行户头。
他说，警方已根据线索逮捕及提控不少“钱驴”，但除非各个银行配合警方加强管制可疑户头，否则这只能治标不治本。
他指出，警方所侦破的案件，大多都是根据受害者提供的线索追查，但往往只能逮捕到诈骗集团组织最下层的中介代理及“钱驴”，却无法缉拿诈骗集团幕后首脑；因此“钱驴”往往也是首脑的“替死鬼”而已。
他透露，幕后首脑在国外远程操控诈骗集团，且集团成员也被划分成多个阶级，警方往往只能逮捕身在本地的下层成员，落网者也不知晓首脑身分，导致警方调查时遭遇重重困难。
他说，警方目前正研究如何在现有法律上，作出一些修改建议后呈交总检察署，以让警方有效对付国内电话诈骗集团。
今年首半年增5%
今年首半年发生的705宗电话诈骗案，比起去年同时期的671宗，增加了34宗或5%；损失数额则从1618万3011令吉，增加了550万4167令吉或34%！
尽管大马警方与国外执法单位多次合作，在我国揪出及捣毁多个国际电话诈骗集团，但警方在面对以同样手法干案的国内诈骗集团时，却因无相关法令及规定，导致警方无法有效出击。
莫哈末卡马鲁丁透露，类似案件与国际电话诈骗集团的手段如出一辙，而且双方都将大本营分别设立在他国，防止受害者报案后，遭执法单位对付。
他告诉《中国报》，国内电话诈骗集团并非将大本营设立在国内，而是设立在如中国、香港、印尼等国家，并雇用本地人前往该国当“诈骗业务员”。
“他国执法单位如中国公安，拥有相关法令，授权他们到国外展开调查及逮捕行动，相反我国警方则受限于我国法令及规定，无法远赴他国如此行事。”
忧存款安全华人最易被骗
“华人担忧存款安全，因此最容易被骗！”
莫哈末卡马鲁丁透露，警方在2014至2016年期间（截至6月12日），共接获3922宗电话诈骗案，涉及损失数额高达9563万令吉，其中超过半数的受害者是华人。
他指出，若公众接获不明电话，指本身的户头有问题，需在第一时间保持冷静，否则容易坠入诈骗集团圈套。
“大马民众一紧张就会向人求助，以解决问题，电话另一头听到求救声后，便会假意提供协助，要对方根据指示拨电给第三方及汇款到所谓的‘安全户头’，存款最终便被骗走。”
他说，任何执法单位若要封锁银行户头，需要一段漫长的过程，并非三言两语可解决的，公众若接到类似电话，可直接拨电给相关银行、国家银行及警方查询。
多管道获取公众电话号码
电话诈骗集团无孔不入，从多个管道获取公众电话号码，警方追缉源头后，揭发有不法集团整理及出售公众资料！
莫哈末卡马鲁丁透露，诈骗集团除了自行从网站及黄页寻找公众电话号码，也会向不法集团购买公众身分及资料。
他指出，警方不排除可能有银行职员将顾客资料，泄露及转售给不法集团，再辗转流传到诈骗集团手中。
“警方初步调查，发现每个公众的电话或资料，以2至3令吉的价格出售。”
他说，也有诈骗集团成员在各个不同场所，要公众填写身分资料以获取礼品，收藏一阵子后再拨电对方进行欺诈。
台湾嫌犯被引渡中国受审
消息指，自从今年4月涉及电话诈骗案的台湾嫌犯，被引渡到中国受审后，国外诈骗集团一时风声鹤戾，不敢再来马设立“欺诈大本营”。
大马警方与中国公安于今年3月，连跨5州突击雪隆、森州、柔佛和槟城地区，捣毁一个国际电话诈骗集团大本营，逮捕114人，其中一些嫌犯被引渡到中国作进一步调查及受审。
莫哈末卡马鲁丁指出，大马警方与各国执法机构合作密切，中国公安与泰国警方也曾协助警方，捣毁本地电话诈骗集团，设立在该国的大本营。
此外，他也提醒公众，在使用电脑手机应用程式时需小心谨慎，以免被诈骗集团窃取身分资料。
