半年電話詐騙逾2168萬 為RM200，“錢驢”願借戶頭
獨家報導：林榮國
（吉隆坡20日訊）國內電話詐騙集團“捉之不盡”，半年內便捲走國人2168萬7178令吉；造成這個驚人數據出現的，是一批為了區區200令吉賣命的“錢驢”（mule account），心甘情願借出銀行戶頭給詐騙集團洗錢！
警方數據顯示，自2013至2015年內，便有超過2萬個銀行戶頭涉嫌電話詐騙案及“洗黑錢”活動；而今年至5月15日為止，警方再揭發至少6433個“錢驢”戶頭，數額讓人吃驚。
這些“錢驢”在詐騙集團的眼中，被利用的不只是借出戶頭這般簡單，因為一旦警方追緝起來，他們同時也是“替死鬼”，扛起所有罪名，幕後首腦則逍遙法外，完全不會被牽連。
無法緝拿幕後首腦
武吉阿曼商業罪案調查局（網絡犯罪和多媒體調查）副總監拿督莫哈末卡馬魯丁透露，“錢驢”多數是無業或社會底層人士，他們見到詐騙集團刊登的“假招聘廣告”後撥電查詢，後者便趁機誘導他們開設及租借銀行戶頭，每個戶頭可售賣最少200令吉。
他指出，一些詐騙集團也允許“錢驢”抽佣，即受害者每匯款進入該銀行戶頭，“錢驢”便能以一定的比例抽佣，導致“錢驢”越開越多銀行戶頭。
他說，警方已根據線索逮捕及提控不少“錢驢”，但除非各個銀行配合警方加強管制可疑戶頭，否則這只能治標不治本。
他指出，警方所偵破的案件，大多都是根據受害者提供的線索追查，但往往只能逮捕到詐騙集團組織最下層的中介代理及“錢驢”，卻無法緝拿詐騙集團幕後首腦；因此“錢驢”往往也是首腦的“替死鬼”而已。
他透露，幕後首腦在國外遠程操控詐騙集團，且集團成員也被劃分成多個階級，警方往往只能逮捕身在本地的下層成員，落網者也不知曉首腦身分，導致警方調查時遭遇重重困難。
他說，警方目前正研究如何在現有法律上，作出一些修改建議後呈交總檢察署，以讓警方有效對付國內電話詐騙集團。
今年首半年增5%
今年首半年發生的705宗電話詐騙案，比起去年同時期的671宗，增加了34宗或5%；損失數額則從1618萬3011令吉，增加了550萬4167令吉或34%！
儘管大馬警方與國外執法單位多次合作，在我國揪出及搗毀多個國際電話詐騙集團，但警方在面對以同樣手法干案的國內詐騙集團時，卻因無相關法令及規定，導致警方無法有效出擊。
莫哈末卡馬魯丁透露，類似案件與國際電話詐騙集團的手段如出一轍，而且雙方都將大本營分別設立在他國，防止受害者報案後，遭執法單位對付。
他告訴《中國報》，國內電話詐騙集團並非將大本營設立在國內，而是設立在如中國、香港、印尼等國家，並僱用本地人前往該國當“詐騙業務員”。
“他國執法單位如中國公安，擁有相關法令，授權他們到國外展開調查及逮捕行動，相反我國警方則受限於我國法令及規定，無法遠赴他國如此行事。”
憂存款安全華人最易被騙
“華人擔憂存款安全，因此最容易被騙！”
莫哈末卡馬魯丁透露，警方在2014至2016年期間（截至6月12日），共接獲3922宗電話詐騙案，涉及損失數額高達9563萬令吉，其中超過半數的受害者是華人。
他指出，若公眾接獲不明電話，指本身的戶頭有問題，需在第一時間保持冷靜，否則容易墜入詐騙集團圈套。
“大馬民眾一緊張就會向人求助，以解決問題，電話另一頭聽到求救聲後，便會假意提供協助，要對方根據指示撥電給第三方及匯款到所謂的‘安全戶頭’，存款最終便被騙走。”
他說，任何執法單位若要封鎖銀行戶頭，需要一段漫長的過程，並非三言兩語可解決的，公眾若接到類似電話，可直接撥電給相關銀行、國家銀行及警方查詢。
多管道獲取公眾電話號碼
電話詐騙集團無孔不入，從多個管道獲取公眾電話號碼，警方追緝源頭後，揭發有不法集團整理及出售公眾資料！
莫哈末卡馬魯丁透露，詐騙集團除了自行從網站及黃頁尋找公眾電話號碼，也會向不法集團購買公眾身分及資料。
他指出，警方不排除可能有銀行職員將顧客資料，洩露及轉售給不法集團，再輾轉流傳到詐騙集團手中。
“警方初步調查，發現每個公眾的電話或資料，以2至3令吉的價格出售。”
他說，也有詐騙集團成員在各個不同場所，要公眾填寫身分資料以獲取禮品，收藏一陣子後再撥電對方進行欺詐。
台灣嫌犯被引渡中國受審
消息指，自從今年4月涉及電話詐騙案的台灣嫌犯，被引渡到中國受審後，國外詐騙集團一時風聲鶴戾，不敢再來馬設立“欺詐大本營”。
大馬警方與中國公安於今年3月，連跨5州突擊雪隆、森州、柔佛和檳城地區，搗毀一個國際電話詐騙集團大本營，逮捕114人，其中一些嫌犯被引渡到中國作進一步調查及受審。
莫哈末卡馬魯丁指出，大馬警方與各國執法機構合作密切，中國公安與泰國警方也曾協助警方，搗毀本地電話詐騙集團，設立在該國的大本營。
此外，他也提醒公眾，在使用電腦手機應用程式時需小心謹慎，以免被詐騙集團竊取身分資料。
