电话诈骗指涉洗黑钱 友人提醒商人保积蓄

（班丹24日讯）电话诈骗集团仿冒国家银行调查官手法专业，以涉嫌洗黑钱罪名盘问女商人，还使出分机电话和调查报告编号，让商人不疑有诈道出银行存款与信用卡密码，幸得友人一言提醒，始保住户头内的积蓄。

女商人为张金玉（45岁），她本月13日收到一封来自兴业银行（RHB）的短讯，内容指她在吉隆坡第2国际机场使用信用卡刷了4388令吉，还附上联络电话，让事主追问详情。

基于张氏没有该银行信用卡，便致电短讯内的号码，表明为银行职员的接电者了解情况后，即认为事主身份被盗用，尔后还提供一个称为国家银行的号码给事主。

接获假银行短讯

张金玉指出，她拨电到所谓的国家银行后，透过分机电话联络上口操广东话的调查官，对方在电话中盘问她和丈夫，并指二人涉及洗黑钱罪名。

她今日和丈夫邱宜明在吉隆坡社会福利慈善协会主席拿督曾国龙陪同，召开记者会道出险被骗走户头储蓄的事情。

张金玉说，该名调查官在开始通电前，要求她和丈夫待在店内，并指示两人拔掉所有电话线，避免出现噪音。

她说，在近两小时的通话结束后，调查官指要7日调查为由，要她在期限内停止所有银行过账，并提供调查报告编号给她。

由于房贷期限已到，其丈夫于本月22日询问友人和曾国龙意见，才惊悉是诈骗电话，并在后者建议下同日报警备案，及关闭所有“调查官”得知的银行户头和信用卡。

首次遇诈骗难冷静思考

邱宜明指出，夫妻两人都是首次遇上诈骗电话，加上谎称为调查官的人，不断提出涉嫌洗黑钱的罪名，让他出现紧张而无法冷静思考。

邱氏夫妇因害怕罪名，所以电话中都按照对方要求，诚实道出存款、信用卡密码、名下产业，甚至包括女儿的银行户头。

他指出，基于紧张，所以从没向兴业银行或相关单位求证过。

他在与调查官通电时，曾询问对方在7天内不做任何银行转账，该如何向顾客交代时，对方就以敷衍的语气，直指这不需要他教导，事主自行编故事就好。

国行反贪会不用电话调查

曾国龙指出，无论是国家银行调查官或反贪会，都是透过上门进行调查，不会使用通电形式。

他坦言，这些诈骗电话是有集团操控，对方犹如打不死的蟑螂，他个人在过去2年就收到5宗投诉。

“面对类似情况的公众，首先须向银行求证，一旦确认为骗案就向警方报案。”

曾国龙认为，诈骗者在获得张金玉的财务详情后，都没采取进一步行动，或许是对方掌握资料不足，否则就是户头内的存款无法吸引诈骗集团。

他将把案件详情交给吉隆坡总警长，让警方展开调查。

出席者还有吉隆坡社会福利慈善协会主席助理许美凤、投诉局副主任曾伟华及委员杨淑倪。