電話詐騙指涉洗黑錢 友人提醒商人保積蓄

（班丹24日訊）電話詐騙集團仿冒國家銀行調查官手法專業，以涉嫌洗黑錢罪名盤問女商人，還使出分機電話和調查報告編號，讓商人不疑有詐道出銀行存款與信用卡密碼，幸得友人一言提醒，始保住戶頭內的積蓄。

女商人為張金玉（45歲），她本月13日收到一封來自興業銀行（RHB）的短訊，內容指她在吉隆坡第2國際機場使用信用卡刷了4388令吉，還附上聯絡電話，讓事主追問詳情。

基于張氏沒有該銀行信用卡，便致電短訊內的號碼，表明為銀行職員的接電者了解情況后，即認為事主身份被盜用，爾后還提供一個稱為國家銀行的號碼給事主。

接獲假銀行短訊

張金玉指出，她撥電到所謂的國家銀行后，透過分機電話聯絡上口操廣東話的調查官，對方在電話中盤問她和丈夫，並指二人涉及洗黑錢罪名。

她今日和丈夫邱宜明在吉隆坡社會福利慈善協會主席拿督曾國龍陪同，召開記者會道出險被騙走戶頭儲蓄的事情。

張金玉說，該名調查官在開始通電前，要求她和丈夫待在店內，並指示兩人拔掉所有電話線，避免出現噪音。

她說，在近兩小時的通話結束后，調查官指要7日調查為由，要她在期限內停止所有銀行過賬，並提供調查報告編號給她。

由于房貸期限已到，其丈夫于本月22日詢問友人和曾國龍意見，才驚悉是詐騙電話，並在后者建議下同日報警備案，及關閉所有“調查官”得知的銀行戶頭和信用卡。

首次遇詐騙難冷靜思考

邱宜明指出，夫妻兩人都是首次遇上詐騙電話，加上謊稱為調查官的人，不斷提出涉嫌洗黑錢的罪名，讓他出現緊張而無法冷靜思考。

邱氏夫婦因害怕罪名，所以電話中都按照對方要求，誠實道出存款、信用卡密碼、名下產業，甚至包括女兒的銀行戶頭。

他指出，基于緊張，所以從沒向興業銀行或相關單位求證過。

他在與調查官通電時，曾詢問對方在7天內不做任何銀行轉賬，該如何向顧客交代時，對方就以敷衍的語氣，直指這不需要他教導，事主自行編故事就好。

國行反貪會不用電話調查

曾國龍指出，無論是國家銀行調查官或反貪會，都是透過上門進行調查，不會使用通電形式。

他坦言，這些詐騙電話是有集團操控，對方猶如打不死的蟑螂，他個人在過去2年就收到5宗投訴。

“面對類似情況的公眾，首先須向銀行求證，一旦確認為騙案就向警方報案。”

曾國龍認為，詐騙者在獲得張金玉的財務詳情后，都沒採取進一步行動，或許是對方掌握資料不足，否則就是戶頭內的存款無法吸引詐騙集團。

他將把案件詳情交給吉隆坡總警長，讓警方展開調查。

出席者還有吉隆坡社會福利慈善協會主席助理許美鳳、投訴局副主任曾偉華及委員楊淑倪。