程志彬：故伎重施仍有人上当 不景气诈骗集团更多

独家报导：叶爱云
（吉隆坡10日讯）诈骗集团之所以成功，并非他们手法有多高明，因为即便是故伎重施，愿意上贼船的人还是很多。

针对短短两年多，已有多达127家非法公司遭国行列入警示名单，奥斯卡金融集团副总裁兼会计师程志彬接受《中国报》电访时指出，这是供需法则，有需求自然有供应，每逢经济低迷时期，这类公司就如雨后春笋冒出来。

“经济不景气，许多人眼看每月薪水入不敷出、花红无望，为求多赚一点，就会一头栽进非法金钱游戏（Money game）及炒汇行列中。”

取缔后卷土重来

程志彬指出，从经济低迷、大量非法公司冒出、之后就是大量取缔行动、再来就是大量倒闭，整个就是一个循环，周而复始，类似的伎俩、类似戏码一次又一次地重演。

“这些非法集团是用后来加入者的资金，填补之前的洞，只要后面仍有新血加入，整个金钱游戏就能继续，一旦后来流入的金钱减少或停止后，整个骗局就无法继续。”

程志彬举例早前闹得沸沸扬扬、街知巷闻的云数贸，其创办人张健虽已在泰国被捕，但他旗下仍有许多人似著了魔、被洗了脑，迄今坚持相信云数贸并非诈骗集团，并看好可以东山再起。

国行：诈骗手法五花八门

民众被任何公司或个人，试图引诱参与看似很吸引人的商业机会或金融服务时，应该在作出任何决定前，先查询国行及有关单位定时更新的消费者警示名单。

国行官网资料显示，除了非法外汇交易及未经授权集资活动，已知的诈骗手法尚有假彩票、预付金诈骗（Advance Fee Fraud）、快速致富、网络投资骗案、非法使用信用卡及转账卡、滥用国行高官衔头及名字等，种类繁多。

国行主要将非法公司列入3个组别中，分别是外汇交易、黄金投资及无牌经营。

该名公关解释说：“基于非法活动种类繁多，诈骗手法也五花八门，我们并无法逐一详列，因此只要是未经官方单位（不局限于国行）授权的活动就会被列入这个组别中，我们最常见的莫过于是以保证高回酬为招徕的非法集资或投资活动。”

据国行文告指出，最新遭列入警示名单的公司一共有5家，分别是I&A Global Community Network、Mughniwave国际私人有限公司、Next Generation Mall、Solar Bond资本私人有限公司，及Worldwide Community Programme。

建议加重罚款增国库收入

鉴于国库收入每况愈下，政府也在为扩大收入而伤脑筋，程志彬建议当局通过提高罚款金额及充公非法公司资产，来增加国库收入。

“想要打击这类诈骗集团，国行、大马公司委员会（SSM）、内陆税收局等各单位就必须更加严厉执行取缔工作，建议可以加重罚款数额，多少达致吓阻作用，也可为每况愈下的国库增加收入，一举两得。

“如果他们仍然冥顽不灵，只要蒐集了足够证据，他们就无从抵赖，当局可以一直加大罚款数额，直到他们惧怕为止，并将他们列入警示名单，总之就是要严惩诈骗集团。”

针对国行网站内的“消费者警示名单”是否达到警惕作用时，他说：“国行在官网上载警示名单仍然有一定作用，消费者可以做为参考。”

偏向虎山行自行承担风险

国行公关指出，国人查询了“消费者警示名单”后，如果仍执意投资在有关公司，就必须为本身的选择承担风险。

即便国行经常更新警示名单，但犯罪集团众多，干案手法层出不穷，因此未能逐一尽录，国人受促时刻保持谨慎。

国行指，金融诈骗目标不论背景、年龄或任何收入阶层人士都可能中招，为的就是从市民手中骗取血汗钱；无论如何，国行将持续和有关单位加强取缔及宣导防诈骗工作。

完整的警示名单可在国行官网获得（http://www.bnm.gov.my/documents/2016/20160812_FCA_EN.pdf），或用手机上下载MyBNM应用程序，以查询最新的“消费者警示名单”。。

如有需要，消费者也可直接向国行查询（1-300-88-5465），或电邮至（[email protected]）。

除了国行，民众也可向以下执法单位查询：

1. 证券监督委员会（SC）：www.sc.com.my

2. 国内贸易、合作社与消费局（KPDNKK）：www.kpdnkk.gov.my

3. 大马合作社委员会（SKM）：www.skm.gov.my

4. 大马通讯及多媒体委员会（SKMM）：www.skmm.gov.my

5. 大马公司委员会（SSM）：www.ssm.com.my

6. 大马皇家警察： www.rmp.gov.my