銀行票據違規逾5兆 中國銀監會查出涉7宗罪

（北京23日訊）隨著去年中國農業銀行和中信銀行相繼曝出票據案，繼而揭開中國票據市場不規範的灰色一幕；銀監會檢查發現，票據違規業務涉及“7宗罪”。

《大紀元》綜合報導，據估算，截至2015年6月底，票據承兌業務違規約人民幣4000億元（約2571億令吉），票據貼現業務違規金額約2500億元（約1607億令吉），票據轉貼現違規金額最為嚴重逾8兆元（約5兆令吉）。

大陸“財新網”報導，銀監會檢查發現，票據違規業務涉及“7宗罪”：

一、部分機構票據同業業務專營治理落實不到位；二、銀行利用票據轉貼現業務轉移規模，消減資本佔用；三、銀行利用承兌貼現業務虛增存貸款規模；四、銀行與票據中介聯手，違規交易，擾亂市場秩序；五、貸款與貼現相互騰挪，掩蓋信用風險；六、創新票據代理，規避監管要求；七、部分農村金融機構違規經營，“通道”問題突出。

報導指出，這“7宗罪”既有老手法，也有新問題。

成融資套利工具

從近期的票據案件來看，票據已經從傳統的支付工具變為中小企業和票據中介融資套利的工具，成為銀行騰挪規模、規避監管的調節器。

中國社科院金融研究所銀行研究室主任曾剛說，票據市場經過多道人工交付驗收環節、電子票據占比較低，每一個人工環節都可能產生道德風險和操作風險。