程志彬：故伎重施仍有人上當 不景氣詐騙集團更多

獨家報導：葉愛雲
（吉隆坡10日訊）詐騙集團之所以成功，並非他們手法有多高明，因為即便是故伎重施，願意上賊船的人還是很多。

針對短短兩年多，已有多達127家非法公司遭國行列入警示名單，奧斯卡金融集團副總裁兼會計師程志彬接受《中國報》電訪時指出，這是供需法則，有需求自然有供應，每逢經濟低迷時期，這類公司就如雨后春筍冒出來。

“經濟不景氣，許多人眼看每月薪水入不敷出、花紅無望，為求多賺一點，就會一頭栽進非法金錢遊戲（Money game）及炒匯行列中。”

取締後卷土重來

程志彬指出，從經濟低迷、大量非法公司冒出、之后就是大量取締行動、再來就是大量倒閉，整個就是一個循環，週而復始，類似的伎倆、類似戲碼一次又一次地重演。

“這些非法集團是用后來加入者的資金，填補之前的洞，只要后面仍有新血加入，整個金錢遊戲就能繼續，一旦后來流入的金錢減少或停止后，整個騙局就無法繼續。”

程志彬舉例早前鬧得沸沸揚揚、街知巷聞的雲數貿，其創辦人張健雖已在泰國被捕，但他旗下仍有許多人似著了魔、被洗了腦，迄今堅持相信雲數貿並非詐騙集團，並看好可以東山再起。

國行：詐騙手法五花八門

民眾被任何公司或個人，試圖引誘參與看似很吸引人的商業機會或金融服務時，應該在作出任何決定前，先查詢國行及有關單位定時更新的消費者警示名單。

國行官網資料顯示，除了非法外匯交易及未經授權集資活動，已知的詐騙手法尚有假彩票、預付金詐騙（Advance Fee Fraud）、快速致富、網絡投資騙案、非法使用信用卡及轉賬卡、濫用國行高官銜頭及名字等，種類繁多。

國行主要將非法公司列入3個組別中，分別是外匯交易、黃金投資及無牌經營。

該名公關解釋說：“基于非法活動種類繁多，詐騙手法也五花八門，我們並無法逐一詳列，因此只要是未經官方單位（不局限于國行）授權的活動就會被列入這個組別中，我們最常見的莫過于是以保證高回酬為招徠的非法集資或投資活動。”

據國行文告指出，最新遭列入警示名單的公司一共有5家，分別是I&A Global Community Network、Mughniwave國際私人有限公司、Next Generation Mall、Solar Bond資本私人有限公司，及Worldwide Community Programme。

建議加重罰款增國庫收入

鑒于國庫收入每況愈下，政府也在為擴大收入而傷腦筋，程志彬建議當局通過提高罰款金額及充公非法公司資產，來增加國庫收入。

“想要打擊這類詐騙集團，國行、大馬公司委員會（SSM）、內陸稅收局等各單位就必須更加嚴厲執行取締工作，建議可以加重罰款數額，多少達致嚇阻作用，也可為每況愈下的國庫增加收入，一舉兩得。

“如果他們仍然冥頑不靈，只要蒐集了足夠證據，他們就無從抵賴，當局可以一直加大罰款數額，直到他們懼怕為止，並將他們列入警示名單，總之就是要嚴懲詐騙集團。”

針對國行網站內的“消費者警示名單”是否達到警惕作用時，他說：“國行在官網上載警示名單仍然有一定作用，消費者可以做為參考。”

偏向虎山行自行承擔風險

國行公關指出，國人查詢了“消費者警示名單”后，如果仍執意投資在有關公司，就必須為本身的選擇承擔風險。

即便國行經常更新警示名單，但犯罪集團眾多，干案手法層出不窮，因此未能逐一盡錄，國人受促時刻保持謹慎。

國行指，金融詐騙目標不論背景、年齡或任何收入階層人士都可能中招，為的就是從市民手中騙取血汗錢；無論如何，國行將持續和有關單位加強取締及宣導防詐騙工作。

完整的警示名單可在國行官網獲得（http://www.bnm.gov.my/documents/2016/20160812_FCA_EN.pdf），或用手機上下載MyBNM應用程序，以查詢最新的“消費者警示名單”。。

如有需要，消費者也可直接向國行查詢（1-300-88-5465），或電郵至（[email protected]）。

除了國行，民眾也可向以下執法單位查詢：

1. 證券監督委員會（SC）：www.sc.com.my

2. 國內貿易、合作社與消費局（KPDNKK）：www.kpdnkk.gov.my

3. 大馬合作社委員會（SKM）：www.skm.gov.my

4. 大馬通訊及多媒體委員會（SKMM）：www.skmm.gov.my

5. 大馬公司委員會（SSM）：www.ssm.com.my

6. 大馬皇家警察： www.rmp.gov.my